Peraturan kripto baru Belanda
Diperbarui pada 19 Februari 2024
Catatan: Ya tidak sebuah ''lisensi kripto'', tetapi ''persyaratan pendaftaran''.
Pertukaran adalah semua perusahaan perdagangan mata uang virtual, pialang, dan perantara yang membeli- dan / atau menjual cryptocurrency kepada klien. Seperti Bit stamp, Kraken, Bitonic, dan bursa serupa lainnya.
Situasi regulasi di Belanda sebelum 21 November 2020
Sebelum aturan baru mulai berlaku pada 21 November 2020, bursa crypto dan penyedia dompet di Belanda tidak memerlukan registrasi atau lisensi dari bank sentral.
Meskipun masih sangat direkomendasikan, dan perlu mengikuti praktik know-your-customer dan anti pencucian uang yang terstruktur dengan baik sebagai perantara, beli atau jual cryptocurrency. Baru belakangan ini menjadi persyaratan resmi di Belanda.
Apa arti peraturan tersebut untuk proses orientasi praktis?
Kustodian dompet dan perusahaan perdagangan mata uang virtual perlu mengidentifikasi klien mereka dan mengelola risiko pencucian uang dengan memantau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Proses identifikasi klien akan sebanding dengan apa yang saat ini diminta oleh beberapa pertukaran crypto Barat yang diatur dari klien mereka, salinan paspor, selfie paspor, bukti alamat, beberapa pernyataan atau bukti mengenai sumber pendapatan Anda, dan untuk menyatakan jenis transaksi apa yang akan Anda miliki dan untuk alasan apa. Bergantung pada batasan yang ingin Anda buka kuncinya. Panduan praktis untuk ini dapat dibuat.
Beberapa pertukaran memecahkan masalah ini dengan menggunakan solusi onboarding digital baru untuk dapat dengan cepat menerima klien. Klien dapat diidentifikasi oleh konferensi video langsung di mana paspor diperiksa oleh karyawan yang patuh dan dibandingkan dengan orang yang memegangnya. Dan identifikasi klien dikonfirmasi. Untuk batas perdagangan yang lebih tinggi, dokumen tambahan mungkin diminta.
Beberapa pertukaran mengharuskan klien untuk mengunggah dokumen sampai diperiksa oleh anggota staf kepatuhan. Selama periode sibuk tertentu di pasar crypto, waktu onboarding dapat memakan waktu hingga 2 minggu untuk beberapa pertukaran.
Ringkasan singkat persyaratan yang diajukan untuk pendaftaran dengan Bank Sentral Belanda:
- Isi formulir pemberitahuan aktivitas Anda
- Kirim semua dokumen hukum perusahaan, identifikasi, dan resume pemilik
- Kirim rencana bisnis dan manual kepatuhan
- Memiliki manajer / direktur dengan integritas dan kesesuaian yang dapat dibuktikan
- Untuk memiliki struktur perusahaan yang transparan
- Regulator akan memantau dan menguji integritas dan dapat menangguhkan pendaftaran
Untuk daftar lengkap silakan berkonsultasi dokumen ini, halaman 19-20 untuk daftar pendek.
Persyaratan kepatuhan (setidaknya):
- Untuk memiliki prosedur kepatuhan untuk identifikasi dan pemantauan klien
- Untuk melaporkan transaksi yang tidak biasa
- Agar staf kepatuhan mengikuti pelatihan tahunan
- Untuk membuat profil risiko berbasis industri untuk mengidentifikasi klien dan transaksi berisiko tinggi
- Untuk mengidentifikasi klien dan memastikan bahwa dana mereka berasal dari negara yang sah
Prosesnya relatif mudah dan harus memiliki tingkat keberhasilan yang tinggi jika semua dokumen dan file akan disediakan dengan benar.
Bank Sentral Belanda telah membagikan formulir aplikasi untuk pendaftaran, serta indikasi biaya pendaftaran, €5000 untuk perusahaan baru.
Bank Sentral akan membebankan total biaya pengawasan ke seluruh industri kripto yang berlaku di Belanda. Ini berarti perkiraan biaya € 29.850 per tahun per perusahaan berlisensi crypto. Biaya sebenarnya akan didasarkan pada persentase omset Anda. Bank Sentral dalam hal ini dapat diibaratkan sebagai Regulator Keuangan seperti Security and Exchange Commission.
Kritik terbesar dari industri crypto adalah bahwa proposal saat ini kemungkinan akan bekerja untuk pertukaran yang lebih besar, dan tidak menyukai bursa yang lebih kecil. Pertukaran yang lebih kecil mungkin tidak dapat mengatasi semua pendaftaran tambahan dan biaya kepatuhan.
FAQ tentang pendaftaran Crypto
- Bagaimana jika saya membuka perusahaan kripto yang bukan merupakan perusahaan perdagangan atau pertukaran?
Jika Anda tidak berdagang, menukar crypto dengan uang (fiat) atau menahan dana pelanggan, kemungkinan besar Anda tidak diatur. - Bagaimana jadwal pendaftaran dengan Bank Sentral Belanda jika saya ingin memulai pertukaran atau broker kripto di Belanda?
Kami tidak dapat memprediksi waktu pemrosesan oleh badan pemerintah. Tetapi umumnya seluruh proses dapat memakan waktu antara 6 dan 12 bulan. - Jika saya memiliki perusahaan seperti Shapeshift atau pertukaran Terdesentralisasi, apakah saya perlu diatur?
Saat ini tidak ada persyaratan regulasi jika Anda hanya memperdagangkan mata uang virtual untuk mata uang virtual. (Bank Sentral Belanda Link) - Apakah Anda memiliki pengalaman dengan permintaan ini?
Karena Intercompany Solutions mengkhususkan diri dalam hukum perusahaan, kami bekerja sama dengan firma hukum khusus untuk aplikasi lisensi kripto. Firma kami dapat membantu dengan semua hal sampai pada titik aplikasi, seperti: pendirian firma, memberi nasihat tentang dokumentasi dan bantuan dengan persyaratan kepatuhan dan akuntansi.
Bagaimana bisa Intercompany Solutions membantu perusahaan kripto Anda?
Kami memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam industri mata uang kripto dan kami telah menyarankan dan membantu perusahaan kripto asing (besar) dalam mendirikan perusahaan mata uang kripto di Belanda. Kami dapat membantu Anda dengan semua prosedur praktis dan informasi peraturan untuk menjadikan bisnis crypto Anda di Belanda berhasil.
Kami juga dapat membantu Anda dengan:
1. Pembentukan perusahaan dan semua persyaratan
2. Aplikasi untuk lisensi kripto (Bagian ini ditangani oleh firma mitra hukum Keuangan khusus).
3. Bantuan dalam menyusun kepatuhan dan kebijakan AML seperti yang diperlukan untuk lisensi kripto
4. Bantuan dalam penyusunan dan pengorganisasian dokumentasi internal, rencana bisnis, dan persyaratan pendaftaran
5. Memberi Anda konsultasi dari salah satu pengacara keuangan kami
Sumber lainnya:
1. Mata uang virtual dan petunjuk anti pencucian uang kelima Link
2. Undang-undang mulai berlaku pada 10 November 2020 Link
3. MICA mulai berlaku pada bulan Juni 2023 Link
Posting serupa:
- Bagaimana Negara Maju Mengumpulkan Pajak pada Bitcoin
- Dapatkah Otoritas Pajak Mengidentifikasi Pemilik Kriptocurrency?
- Perusahaan multinasional asing & anggaran tahunan Belanda
- Perjanjian pajak dibatalkan antara Belanda dan Rusia per 1 Januari 2022
- Ingin berinovasi di sektor energi hijau atau teknologi bersih? Mulai bisnis Anda di Belanda
