Peraturan pertukaran crypto baru Belanda

Belanda kemungkinan akan menerapkan peraturan kripto baru per 10-1-2020 untuk semua pertukaran dan penjaga dompet. Undang-undang baru mengatur perusahaan yang memperdagangkan mata uang kripto dan penyedia dompet. Di bawah undang-undang baru, perusahaan-perusahaan ini harus mengisi pemberitahuan kepada bank sentral, menyatakan bahwa mereka melakukan kegiatan ini.
Catatan: Ya tidak a "lisensi crypto", tetapi "pemberitahuan".

Pertukaran adalah semua perusahaan perdagangan mata uang virtual, broker dan perantara yang membeli dan / atau menjual cryptocurrency kepada klien. Seperti Bitstamp, Kraken dan pertukaran serupa lainnya.

Penyedia dompet adalah mereka yang dapat menyimpan, mentransfer, atau mengelola dana pelanggan, ini hanya berlaku jika Anda memegang kunci pribadi pelanggan. (Kunci pribadi adalah kode yang memberikan pemegang akses dan kepemilikan penuh ke cryptocurrency).

Status terkini dari amandemen yang diusulkan

Amandemen saat ini sedang dalam tahap 3th (di luar 5) (28-11-2019) dari amandemen yang mulai berlaku sebagai hukum. Pada 2-7-2019 amandemen telah dikirim ke parlemen.

Tahapan hukum baru di Belanda

I. Persiapan, yang melibatkan konsultasi Internet terbuka di mana setiap orang diizinkan mengomentari undang-undang.
II Penasihat "Raad van Staten", yang merupakan Dewan Penasihat Negara.
AKU AKU AKU. Melewati hukum di parlemen (Tahap saat ini)
IV. Melewati hukum di senat
V. Publikasi hukum.

Situasi pengaturan di Belanda saat ini

Saat ini pertukaran crypto dan penyedia dompet di Belanda tidak memerlukan pendaftaran atau lisensi dari bank sentral. Meskipun sangat disarankan, dan perlu untuk mengikuti praktik tahu-pelanggan-Anda dan anti pencucian uang yang terstruktur dengan baik jika Anda menjadi broker, membeli atau menjual cryptocurrency.

Eurozone-Sepa

Apa yang akan diubah oleh peraturan untuk proses orientasi?

Penjaga dompet dan perusahaan perdagangan mata uang virtual perlu mengidentifikasi klien mereka dan mengelola risiko pencucian uang dengan memantau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

Proses identifikasi klien akan sebanding dengan apa yang beberapa pertukaran crypto Barat teregulasi saat ini sudah minta dari klien mereka, salinan paspor, selfie paspor, bukti alamat, beberapa deklarasi atau bukti mengenai sumber pendapatan Anda, dan untuk menyatakan jenis transaksi apa yang akan Anda miliki dan untuk alasan apa. Tergantung pada batas yang ingin Anda perdagangkan.

Beberapa pertukaran memecahkan masalah ini dengan menggunakan solusi onboarding digital baru untuk dapat dengan cepat menerima klien. Klien dapat diidentifikasi oleh konferensi video langsung di mana paspor diperiksa oleh karyawan yang patuh dan dibandingkan dengan orang yang memegangnya. Dan identifikasi klien dikonfirmasi. Untuk batas perdagangan yang lebih tinggi, dokumen tambahan mungkin diminta.

Beberapa pertukaran mengharuskan klien untuk mengunggah dokumen sampai diperiksa oleh anggota staf kepatuhan. Selama periode sibuk tertentu di pasar crypto, waktu onboarding dapat memakan waktu hingga 2 minggu untuk beberapa pertukaran.

Ringkasan singkat persyaratan yang diajukan untuk pendaftaran dengan Bank Sentral Belanda:

  • Isi formulir pemberitahuan aktivitas Anda
  • Kirim semua dokumen hukum perusahaan, identifikasi, dan resume pemilik
  • Kirim rencana bisnis dan manual kepatuhan
  • Untuk memiliki manajer / direktur dengan integritas dan kesesuaian yang terbukti
  • Untuk memiliki struktur perusahaan yang transparan
  • Regulator akan memantau dan menguji integritas dan dapat menunda pendaftaran

Persyaratan kepatuhan (setidaknya):

  • Untuk memiliki prosedur kepatuhan untuk identifikasi dan pemantauan klien
  • Untuk melaporkan transaksi yang tidak biasa
  • Agar staf kepatuhan mengikuti pelatihan tahunan
  • Untuk membuat profil risiko berbasis industri untuk mengidentifikasi klien dan transaksi berisiko tinggi
  • Untuk mengidentifikasi klien dan memastikan bahwa dana mereka berasal dari negara yang sah

Kami berharap, berdasarkan semua publikasi dan komentar terhadap peraturan yang diusulkan, bahwa proses pemberitahuan akan relatif sederhana dan terjangkau.

Bagaimana Solusi Antar Perusahaan dapat membantu perusahaan kripto Anda?

Kami memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam industri mata uang kripto dan kami telah menyarankan dan membantu perusahaan kripto asing (besar) dalam mendirikan perusahaan mata uang kripto di Belanda. Kami dapat membantu Anda dengan semua prosedur praktis dan informasi peraturan untuk menjadikan bisnis crypto Anda di Belanda berhasil.